Нелегальні букмекерські контори в Індії слугують каналами відмивання грошей
Згідно з новим звітом Асоціації безпеки та науково-технічних досліджень (SASTRA) Університету Раштрія Ракша, нелегальні онлайн-платформи для ставок та азартних ігор, що діють в Індії, стали важливими каналами для відмивання грошей та фінансування тероризму.
Визначено ключові проблеми безпеки
У звіті висвітлено численні загрози безпеці, які створюють несанкціоновані азартні ігри:
- Канали відмивання грошей: Нелегальні платформи часто сприяють незаконним фінансовим потокам, підриваючи економічну стабільність Індії
- Фінансування тероризму: Несанкціоновані букмекерські сайти слугують каналами фінансування екстремістської діяльності
- Вразливості кібербезпеки: Індійські цифрові громадяни стикаються з підвищеним ризиком кібератак через ці платформи
- Фінансова нестабільність: Значний відтік капіталу послаблює вітчизняну економіку та підживлює кримінальний бізнес
Хоча офіційних урядових оцінок розміру індійського ринку ставок та азартних ігор не існує, у звіті наводиться оцінка Міжнародного центру спортивної безпеки 2017 року, який оцінив нелегальний сектор приблизно в 150 мільярдів доларів США (майже 10 лакх крор).
“Ці нечесні гравці викачують гроші з нашої економіки, залишаючи за собою слід фінансової нестабільності, тим самим підживлюючи злочинну діяльність”, – йдеться у звіті.
Прогалини в законодавстві та проблеми правозастосування
У звіті SASTRA визначено кілька регуляторних недоліків, які дозволяють нелегальним операторам процвітати:
Неадекватне розмежування між законною та незаконною діяльністю
Незважаючи на те, що Правила ІТ 2021 року розмежовують дозволені онлайн-ігри на реальні гроші та нелегальні ставки/азартні ігри, чинна нормативно-правова база не встановлює чітких меж. У звіті рекомендується запровадити механізм реєстрації для внесення до білого списку легальних ігрових онлайн-платформ на реальні гроші, які працюють відповідно до індійського законодавства.
Зловживання фінансовими каналами
Нелегальні платформи використовують Лібералізовану схему грошових переказів (LRS) Резервного банку Індії, яка дозволяє фізичним особам-резидентам щорічно переказувати певні суми за кордон на конкретні цілі. У 59-му звіті парламентського Постійного комітету з питань фінансів відзначено підозрілі транзакції з UPI ID, пов’язані з веб-сайтами в офшорних юрисдикціях, таких як Кюрасао, Мальта та Кіпр – відомих центрах нелегальних букмекерських операцій.
Тактика сурогатної реклами
Звіт висвітлює, як нелегальні оператори обходять рекламні обмеження за допомогою оманливих практик:
- Маскування гемблінг-платформ під продуктові магазини або сервіси електронної комерції
- Використання сурогатної реклами в обхід чинного законодавства
- Використання складних маркетингових технологій для орієнтації на індійських споживачів
Згідно зі щорічним звітом Ради зі стандартів реклами Індії (ASCI) про скарги за 2023-24 роки, незаконна реклама букмекерських контор стала другою найбільш проблемною категорією, на яку припадає 17% усіх скарг.
Рекомендації щодо реформування
САСТРА запропонувала кілька заходів для вирішення цих проблем:
- Впровадження ІТ-правил 2021: Повністю забезпечити дотримання чинних правил для посередників онлайн-ігор, щоб створити чіткі правові відмінності між легальними іграми та незаконними ставками/азартними іграми
- Міжвідомчий комітет: Створити міжвідомчий орган для оцінки правозастосування та законодавчих заходів
- Комплексна нормативно-правова база: Розробити та впровадити нормативно-правові акти, спеціально розроблені для заборони ставок та азартних ігор в Інтернеті
- Незалежний орган з питань азартних ігор: Створити спеціальний регуляторний орган, окремий від Міністерства електроніки та інформаційних технологій, для нагляду за сектором
- Співпраця в галузі реклами: Співпрацюйте з організаціями зі стандартизації реклами, такими як ASCI, щоб розробити та впровадити керівні принципи, спеціально орієнтовані на рекламу ставок та азартних ігор в Інтернеті
Правовий контекст
У звіті зазначається, що згідно з Правилами ІТ 2021 року, букмекерство та азартні ігри є незаконними на більшій частині території Індії, а ігрові онлайн-платформи, що включають азартні ігри, вважаються незаконними. Однак розмежування ігор на навички та азартних ігор залишається складним завданням.
Цитується колишній заступник Генерального прокурора Н. Венкатараман, який пояснює, що Верховний суд класифікував кінні перегони як гру, що базується на вмінні, незважаючи на невизначеність результату, хоча ставки на такі перегони все ще регулюються спеціальними законами.
Хоча Міністерство електроніки та інформаційних технологій розробило рекомендації щодо регулювання онлайн-ігор, вони ще не були повністю впроваджені, що створює регуляторний вакуум, яким продовжують користуватися нелегальні оператори.
